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家庭財富管理策略培訓(xùn)

課程背景：
       今年是一個多災(zāi)多難的年份，*貿(mào)易戰(zhàn)還沒有結(jié)束，一場席卷全球的疫情讓每個行業(yè)都感受到陣陣寒意，一首“雪花飄飄，北風蕭蕭”傳唱全球。中國的疫情基本可控，海外的感染人數(shù)還在不斷創(chuàng)出新高。每個家庭都在這場突發(fā)的災(zāi)難前重新思考生活與財富。這是一場影響深遠的疫情，從這場災(zāi)難中我們學會了哪些理財技能，后疫情時代家庭理財將如何變化，是每個人值得思考的話題。

課程收益：
●通過對疫情暴露的風險進行反思，引導(dǎo)客戶做好風險規(guī)劃；
●通過對疫情后保險資產(chǎn)優(yōu)勢分析，引導(dǎo)客戶配置保險產(chǎn)品；
●通過對本公司產(chǎn)品配置策略講解，引導(dǎo)客戶下單，促成銷售；

課程對象：
保險/銀行的產(chǎn)說會客戶

課程方式：
講授+案例

課程風格：
源于實戰(zhàn)：老師有近20年的金融投資經(jīng)驗，課題緊密結(jié)合市場，實戰(zhàn)經(jīng)驗豐富
深入淺出：老師保險功力深，金融基礎(chǔ)好，課程通俗易懂，客戶容易理解
幽默風趣：老師授課幽默風趣，客戶聽課狀態(tài)放松，容易接受
邏輯性強：課程的邏輯性強，講解層層深入，促成水到渠成

課程大綱
引言：
1.上半年抗疫，下半年抗洪，全年抗窮，2020年太難了！
2.疫情期間有現(xiàn)金重要嗎？
第一講：疫情帶來的家庭財務(wù)影響
1.家庭收入降低
2.家庭負債壓力增加
3.企業(yè)主損失較大導(dǎo)致生活壓力
4.固定資產(chǎn)租售困難
5.個人健康風險大增

第二講：家庭資產(chǎn)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的兩大原因
一、房地產(chǎn)資產(chǎn)配置比例過高
1.住房從套數(shù)需求到品質(zhì)需求
2.高負債購房需求抑制
二、家庭金融資產(chǎn)配置三大需求增加
1.基礎(chǔ)儲蓄需求高漲
案例：疫情期間居民報復(fù)性儲蓄
2.健康保險需求增加
3.現(xiàn)金流產(chǎn)品需求明顯

第三講：如何選擇*的金融資產(chǎn)？
一、證券類資產(chǎn)
1.市場波動較大
案例：散戶牛市賠錢最多
2.投資經(jīng)驗不足
3.管理精力不夠
總結(jié)：證券投資只適合少量專業(yè)投資者
二、銀行類理財產(chǎn)品
1.央行放水，利率下行
2.新資管時代，沒有剛兌
案例：多家銀行理財出現(xiàn)負收益
3.信托頻繁暴雷
總結(jié)：安全的產(chǎn)品收益低且管理頻繁，收益較高的理財需要專業(yè)選擇能力
三、保險類資產(chǎn)
1.健康醫(yī)療險成剛需
2.年金保險的五大優(yōu)勢
1）本金安全穩(wěn)定
2）儲蓄管理簡單
案例：保單儲蓄的優(yōu)勢
3）收益相對有優(yōu)勢
圖片展示：萬能賬戶收益率
4）融資快速低成本
案例：保單貸款的特點
5）現(xiàn)金流預(yù)期穩(wěn)定
案例：產(chǎn)品給付現(xiàn)金流

第四講：主銷產(chǎn)品配置策略
1.計劃儲蓄策略
案例：產(chǎn)品儲蓄效果案例展示
2.子女教育策略
案例：產(chǎn)品子女教育案例演示
3.養(yǎng)老配置策略
案例：產(chǎn)品養(yǎng)老案例演示
4.應(yīng)急金周轉(zhuǎn)策略
案例：產(chǎn)品應(yīng)急金周轉(zhuǎn)案例演示
5.資產(chǎn)保全策略
案例：產(chǎn)品資產(chǎn)保全案例演示
課程結(jié)束

家庭財富管理策略培訓(xùn)