《資產(chǎn)配置入門》
2025-07-03 11:07:41
講師：衛(wèi)超 瀏覽次數(shù)：2936
課程描述INTRODUCTION
· 理財經(jīng)理· 大客戶經(jīng)理· 新員工
培訓(xùn)講師：衛(wèi)超
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
資產(chǎn)配置入門課程
課程背景：
為客戶進行資產(chǎn)配置可以讓客戶更好地達成自己的理財目標，實現(xiàn)資產(chǎn)配置需要專業(yè)的流程和方法，讓一線員工了解并熟練掌握這些方法非常重要。
本課程立足實戰(zhàn)，主要按照配置的基本思路、常見的錯誤思路、科學(xué)的配置流程三個部分展開內(nèi)容；幫助學(xué)員提升對人壽保險的正確認識，提高營銷水平。
課程收益：
1、讓學(xué)員了解資產(chǎn)配置的基本思路
2、讓學(xué)員知道常見的錯誤思路
3、讓學(xué)員學(xué)會科學(xué)的配置流程
4、通過課上進行綜合演練并點評提升呈現(xiàn)效果
授課對象：理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理、新員工
課程大綱：
一、風(fēng)險、時間、成本對資產(chǎn)配置的影響
1、機會成本不是洪水猛獸
案例講解：找到每一位客戶最想要的點
2、極端短和極端長之間的平衡
案例講解：短期不一定好，長期不一定壞
3、資產(chǎn)配置和一籃子雞蛋
案例講解：分散投資的利弊
二、致命的七大投資理念
1、要想賺錢必先預(yù)測
案例講解：預(yù)測與現(xiàn)實不會完全一致
2、依賴權(quán)威言聽計從
案例講解；權(quán)威不會永遠正確
3、可靠消息投機取巧
案例講解：老鼠案和信息滯后性
4、投資必分散或集中
案例講解：害人的極端
5、要賺大錢必冒大險
案例講解：倉位配置的重要性
6、交易系統(tǒng)奉為萬能
案例講解：機械化與人性化的優(yōu)劣
7、我肯定對或肯定錯
案例講解：感性投資不可取
三、循序漸進——資產(chǎn)配置六步曲
1、建立信任
1) 認識客戶
2) 了解客戶
3) 掌握客戶
2、確定目標
1）客戶的主觀財務(wù)目標
2) 客戶的客觀財務(wù)目標
3）客戶的合理財務(wù)目標
4）與客戶協(xié)商確認的財務(wù)目標
3、分析現(xiàn)狀
1) 分析關(guān)鍵指標
2) 給出合理配比
3) 匹配合適產(chǎn)品
4、制訂方案
1）解讀方案的出發(fā)視角是客戶
2）美妙的二擇一法則
3）事半功倍的促成方法--讓客戶做出關(guān)鍵決策
5、執(zhí)行方案
1）方案的過程管控
2）讓客戶知道收益進度
3）不利條件下的方案調(diào)整
后續(xù)跟進
1） 基于日常維護的跟進措施
2） 基于資產(chǎn)配置調(diào)整的跟進
3） 基于產(chǎn)品的關(guān)鍵節(jié)點跟進
4） 尋求新營銷契機
5） 尋求轉(zhuǎn)介紹
資產(chǎn)配置入門課程
轉(zhuǎn)載：http://www.alwinfield.com/gkk_detail/285030.html
已開課時間Have start time
- 衛(wèi)超
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