課程描述INTRODUCTION
· 銷售經(jīng)理· 理財經(jīng)理· 高層管理者
培訓(xùn)講師：任鵬宇
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
黃金營銷資產(chǎn)配置課程
課程對象：
銀行理財經(jīng)理、券商客戶經(jīng)理
授課方式：
實戰(zhàn)錄音分析、工具使用、隨堂練習(xí)、問題剖析、互動演練、現(xiàn)場問答等；
課程大綱：
第一講：黃金投資邏輯講解
一、黃金投資邏輯在2024年悄然改變
美元利率過去30年與黃金價格負(fù)相關(guān)
近期趨勢改變的原因
二、黃金遵循“供求”關(guān)系
黃金的“買方”占比分析
央行持續(xù)加倉黃金的邏輯分析
其他影響黃金需求因素
三、黃金后市推演與價格指導(dǎo)
最近的兩次黃金牛市持續(xù)時間與漲幅
本次黃金牛市何時減倉？
賺錢客戶贖回三大方法
四、黃金投資標(biāo)的優(yōu)劣對比
實物黃金優(yōu)劣勢及話術(shù)（看得見、價格不敏感、流動性略差）
黃金ETF鏈接優(yōu)劣勢及話術(shù)（看不見、價格實時、流動性好）
第二講：資產(chǎn)配置工具
一、資產(chǎn)配置邏輯——降低波動性，提高夏普比率
1. 邏輯講解 2. 工具使用 3. 組合訓(xùn)練
二、3種資產(chǎn)配置模型工具講解與使用
*組合、耶魯組合、全天候組合，優(yōu)劣對比
根據(jù)我國情況三種組合波動、收益對比
組合配置大類資產(chǎn)比例及邏輯講解
三、動態(tài)調(diào)整話術(shù)及流程
1. 經(jīng)濟(jì)周期原理講解
2. 工具使用
3. 2024年資產(chǎn)配置組合建議
四、黃金在資產(chǎn)配置中無法替代的作用
五、資產(chǎn)配置核心工具講解及制作
下圖為課程附送的客戶資產(chǎn)配置報告范例
第三講：客群營銷分層
一、定期存款客戶
定存客戶當(dāng)下的心理特點講解及誤區(qū)
投資組合概念講解
風(fēng)險可視化
收益可視化**工具計算組合波動性及收益
二、理財客戶
理財客戶配置黃金的必要性是什么？
客戶持有產(chǎn)品特點講解，理財產(chǎn)品優(yōu)缺點講解——資產(chǎn)盲盒、一定持有期、超額管理費
三、黃金客戶
順勢而為——黃金可以繼續(xù)加倉的邏輯講解
資產(chǎn)配置——黃金占比不超可投資資產(chǎn)的25%原因是什么？
風(fēng)險提示——過去十年，黃金收益率并不是一帆風(fēng)順的
四、三方客戶
如基金為營銷方向，炒股客戶會買黃金嗎？
客戶的問題1、單一風(fēng)格超配 2、基金產(chǎn)品問題 3、入場時機(jī)問題
五、從頭到尾實操講解
可配置金額確認(rèn)
確認(rèn)配置方案 壓力測試
選擇投資工具/標(biāo)的
建倉方案
6個月進(jìn)行一次配置動態(tài)平
六、通關(guān)演練
課堂練習(xí)：按照任老師所提出的客戶案例，選擇一個講解一下三個方向①資產(chǎn)配置理念導(dǎo)入②大類資產(chǎn)工具配置講解③黃金/基金/保險/營銷營銷工具使用講解
黃金營銷資產(chǎn)配置課程
轉(zhuǎn)載：http://www.alwinfield.com/gkk_detail/304529.html
已開課時間Have start time
- 任鵬宇