課程描述INTRODUCTION
· 銷售經(jīng)理· 大客戶經(jīng)理· 其他人員
培訓講師：蔡維芳
課程價格：￥元/人
培訓天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
家庭財務(wù)規(guī)劃培訓
課程背景
當前經(jīng)濟和社會環(huán)境復雜多變，企業(yè)主面臨多重風險。經(jīng)濟形勢不確定性增加，帶來經(jīng)營和市場風險；法律政策的調(diào)整帶來法律和政策風險；家庭與企業(yè)資產(chǎn)緊密交織，存在混同、婚姻變化等風險；同時財富傳承需求迫切。分紅保險在家庭財務(wù)規(guī)劃中有獨特優(yōu)勢，能助力企業(yè)主應對風險、保障財富穩(wěn)定與傳承，本課程據(jù)此開設(shè)。
課程主題 《分紅險八大功能對沖客戶風險》（3課時）
課程目標
1. 學員深度掌握分紅險 8 大關(guān)鍵功能精準解決客戶應對風險的需求：
2. 精準鎖定收益，無懼市場波動；學會強制儲蓄，積累資金應對需求；精通資金融通，靈活周轉(zhuǎn)資金；開啟財富傳承，保障家族資產(chǎn)延續(xù)；巧用分紅險規(guī)劃婚姻財富，明晰歸屬；利用其實現(xiàn)債務(wù)相對隔離；洞悉稅務(wù)籌劃竅門，合法節(jié)稅；享受隱私保護，確保資產(chǎn)信息安全。
3. 通過學習，您既能收獲專業(yè)知識與實操技能，又能從容應對人生各階段風險，成長為財富管理行家，幫助客戶開啟富足安穩(wěn)未來。
課程內(nèi)容與安排
（一）開場與導入
4. 課程簡介與目標闡述
5. 引導案例：介紹一些企業(yè)主因風險問題導致家庭財務(wù)危機或傳承困境的實例，引發(fā)學員興趣和思考。
（二）分紅保險在家庭財務(wù)規(guī)劃中的功能
1. 收益鎖定功能
- 分析市場利率波動環(huán)境下，分紅保險如何確保穩(wěn)定收益。
- 案例展示：通過具體案例說明收益鎖定功能對家庭長期財務(wù)規(guī)劃的價值。
2. 強制儲蓄功能
- 解釋強制儲蓄的必要性和分紅保險在其中的作用機制。
- 對比分紅保險與其他儲蓄方式的優(yōu)劣。
- 小組討論：請學員分享自己或身邊的強制儲蓄經(jīng)歷和遇到的問題。
3. 資金融通功能
- 闡述資金融通功能的內(nèi)涵，包括保單貸款等方式。
- 講解如何利用分紅保險在緊急情況下獲取資金。
- 現(xiàn)場演示：演示保單貸款的操作流程和注意事項。
4. 財富傳承功能
- 介紹財富傳承的常見方式和分紅保險在傳承中的獨特優(yōu)勢。
- 講解指定受益人的重要性和相關(guān)法律規(guī)定。
- 案例分析：通過實際案例分析財富傳承中可能出現(xiàn)的問題及分紅保險如何解決。
5. 婚姻財富規(guī)劃功能
- 講解婚姻財產(chǎn)的相關(guān)法律規(guī)定。
- 分析分紅保險在婚前財產(chǎn)規(guī)劃和婚后財產(chǎn)保護中的應用。
- 互動環(huán)節(jié)：請學員分享對婚姻財富規(guī)劃的看法和疑問。
6. 債務(wù)相對隔離功能
- 解釋債務(wù)相對隔離的含義和原理。
- 分析不同情況下分紅保險在債務(wù)隔離方面的作用。
- 風險提示：強調(diào)債務(wù)隔離的局限性和相關(guān)注意事項。
7. 稅務(wù)規(guī)劃功能
- 介紹我國現(xiàn)行稅收政策與家庭財富相關(guān)的部分。
- 分析分紅保險在稅務(wù)規(guī)劃中的潛在價值。
- 政策解讀：解讀*稅收政策對分紅保險稅務(wù)影響的趨勢。
8. 隱私保護功能
- 闡述家庭財務(wù)隱私保護的重要性。
- 講解分紅保險在隱私保護方面的優(yōu)勢。
- 對比分析：對比其他金融工具在隱私保護方面的差異。
教學方法
1. 案例教學法：
通過大量實際案例分析，加深學員對知識點的理解和應用能力。
2. 小組討論法：
組織學員分組討論，促進學員之間的思想碰撞和經(jīng)驗交流。
3. 現(xiàn)場演示法：
對一些關(guān)鍵操作和流程進行現(xiàn)場演示，如保單貸款操作等。
課程評估
1. 課堂表現(xiàn)評估：觀察學員在課堂上的參與度、討論表現(xiàn)等。
2. 課后作業(yè)評估：根據(jù)學員提交的課后作業(yè)質(zhì)量評估學習效果。
3. 學員反饋評估：收集學員對課程內(nèi)容、教學方法等方面的反饋意見，用于課程改進。
家庭財務(wù)規(guī)劃培訓
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