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合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)培訓(xùn)

【課程背景】
近年來(lái)，隨著銀行保險(xiǎn)行業(yè)的快速發(fā)展，業(yè)務(wù)范圍和領(lǐng)域多樣化，金融工具及管理流程多層嵌套，風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的復(fù)雜性和難度越來(lái)越大。面對(duì)高度的不確定性和不可控的炳增，在防范金融風(fēng)險(xiǎn)的大前提下，減損比開(kāi)源節(jié)流更重要。
反洗錢(qián)、銷(xiāo)售誤導(dǎo)、代簽名、虛假利益承諾等風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)成為合規(guī)管理的重要環(huán)節(jié)和重點(diǎn)內(nèi)容;而作為被管理層高度關(guān)注的反舞弊，舞弊本身也被廣大員工及利益相關(guān)方密切關(guān)注，甚至成為企業(yè)生死存亡的臨界線；反保險(xiǎn)欺詐更是監(jiān)管的強(qiáng)制要求，保險(xiǎn)欺詐行為不僅損害了保險(xiǎn)消費(fèi)者和公司的權(quán)益，更間接推高了保險(xiǎn)產(chǎn)品和保險(xiǎn)服務(wù)的價(jià)格，損害了行業(yè)形象，破壞了市場(chǎng)秩序。
在嚴(yán)監(jiān)管大形勢(shì)下，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)、反舞弊、反欺詐的意識(shí)和決心逐年加強(qiáng)，但傳統(tǒng)的內(nèi)部審計(jì)及紀(jì)檢監(jiān)察在手段和方法上面臨著諸多挑戰(zhàn)，檢查和打擊手段存在很多困難。

【課程收益】
掌握保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)的具體實(shí)操
能厘清自身公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

【課程特色】
課程過(guò)程中，帶著學(xué)員一同思考，采用翻轉(zhuǎn)課堂的方式，讓學(xué)員最快速掌握知識(shí)。干貨，沒(méi)有廢話；實(shí)戰(zhàn)，學(xué)了就能用；案例選取精彩、典型

【課程對(duì)象】
保險(xiǎn)公司管理層、合規(guī)人員、銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)管理人銷(xiāo)售人員

【課程大綱】
第一講：銀行保險(xiǎn)監(jiān)管制度解析
一、人身保險(xiǎn)公司分類(lèi)監(jiān)管文件解讀
文件整體解讀
五類(lèi)公司劃分解讀
二、人身保險(xiǎn)銷(xiāo)售行為管理辦法
管理辦法關(guān)鍵點(diǎn)
辦法宗旨
辦法關(guān)鍵點(diǎn)
主要內(nèi)容
20個(gè)大點(diǎn)
70個(gè)小點(diǎn)
三、2023年一季度保險(xiǎn)行業(yè)監(jiān)管處罰及政策動(dòng)態(tài)
監(jiān)管處罰總體情況
重要處罰與典型案例
機(jī)構(gòu)類(lèi)型分析
法規(guī)、監(jiān)管政策動(dòng)態(tài)

第二講：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控
一、保險(xiǎn)公司合規(guī)管理概述
合規(guī)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
保險(xiǎn)公司合規(guī)管理
合規(guī)管理的定位
我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)合規(guī)管理的現(xiàn)狀與問(wèn)題
二、合規(guī)管理組織體系
合規(guī)管理體系
合規(guī)管理部門(mén)
三、合規(guī)管理流程
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和評(píng)估
合規(guī)性審查
合規(guī)制度的建設(shè)和執(zhí)行
合規(guī)檢查
四、合規(guī)管理的保障機(jī)制
保險(xiǎn)公司內(nèi)部合規(guī)考評(píng)
舉報(bào)投訴處理
合規(guī)問(wèn)責(zé)制
五、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)日常管理機(jī)制
保險(xiǎn)公司內(nèi)部的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告
合規(guī)管理有效性評(píng)價(jià)和動(dòng)態(tài)回顧
合規(guī)法律等的關(guān)注和跟蹤
合規(guī)管理的外部監(jiān)管
六、合規(guī)文化的建設(shè)
合規(guī)文化建設(shè)的意義
合規(guī)文化的實(shí)現(xiàn)
合規(guī)教育與培訓(xùn)
七、保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)建設(shè)實(shí)務(wù)
概述
控制環(huán)境
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估
控制活動(dòng)
八、保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理案例評(píng)析
保險(xiǎn)公司人事機(jī)構(gòu)類(lèi)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理及案例
保險(xiǎn)公司銷(xiāo)售類(lèi)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理及案例
產(chǎn)品管理方面的違法行為
業(yè)務(wù)管理方面的違法行為
中介業(yè)務(wù)方面風(fēng)險(xiǎn)管理及案例
財(cái)務(wù)管理類(lèi)違法行為
九、反洗錢(qián)操作實(shí)務(wù)
關(guān)于反洗錢(qián)的基本介紹
（1）反洗錢(qián)的概念及歷史淵源
（2）中國(guó)第一起反洗錢(qián)案例一案例介紹及經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)
（3）中國(guó)反洗錢(qián)立法（一法四令）的背景及過(guò)程
*反洗錢(qián)監(jiān)管制度解讀
基于監(jiān)管檢查視角的反洗錢(qián)內(nèi)控體系
（1）了解你的客戶(hù)一關(guān)于客戶(hù)身份識(shí)別
（2）關(guān)于反洗錢(qián)培訓(xùn)一從年度計(jì)劃到留痕備查
（3）基于內(nèi)審視角的反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：信息系統(tǒng)、檔案管理、人員管理、反洗錢(qián)制度頂層設(shè)計(jì)的漏洞等
（4）案例：小金庫(kù)的反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)
反洗錢(qián)保密要求
（1）反洗錢(qián)保密規(guī)定
(2)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)的保密措施
(3)案例：某單位工作人員反洗錢(qián)泄密案
受益所有人身份識(shí)別的相關(guān)工作指引
(1)受益所有人身份識(shí)別工作應(yīng)當(dāng)遵循的三大原則
(2)建立健全并有效實(shí)施受益所有人身份識(shí)別制度
(3)根據(jù)非自然人客戶(hù)的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受益所有人
(4)根據(jù)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，在受益所有人身份識(shí)別工作中同保險(xiǎn)公司的相關(guān)匹配問(wèn)題
(5)依法主動(dòng)開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作，履行受益所有人識(shí)別義務(wù)
(6)識(shí)別和核實(shí)受益所有人信息的若干問(wèn)題
九、保險(xiǎn)欺詐
（一）保險(xiǎn)欺詐的界定及表現(xiàn)
保險(xiǎn)欺詐的定義
保險(xiǎn)騙賠
保險(xiǎn)詐騙
保險(xiǎn)詐騙的特征
【案例分享】英國(guó)保險(xiǎn)欺詐案例&*保險(xiǎn)欺詐案例
（二）保險(xiǎn)欺詐的分類(lèi)
保險(xiǎn)欺詐的幾種類(lèi)型
【案例分享】某重疾險(xiǎn)保險(xiǎn)欺詐案例
保險(xiǎn)欺詐的具體表現(xiàn)
【案例分享】臺(tái)灣“世紀(jì)奇案”
其他險(xiǎn)種的欺詐特點(diǎn)
【案例分享】套用照片重復(fù)索賠
（三）保險(xiǎn)欺詐的成因與危害
成因
不完全合約視角
經(jīng)濟(jì)倫理學(xué)視角
風(fēng)險(xiǎn)-效用視角
信息經(jīng)濟(jì)學(xué)視角
其他法律制度因素
危害
對(duì)投標(biāo)方的危害
對(duì)整體費(fèi)率水平的危害
對(duì)第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)的影響
對(duì)保險(xiǎn)市場(chǎng)的危害
【案例分享】保險(xiǎn)欺詐擾亂市場(chǎng)

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)培訓(xùn)