課程描述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數(shù)：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
風險管理實踐培訓
【課程背景】
風險是金融人日常生活工作的不得不積極面對的重要組成部分，逃不開，離不了。從選擇作為一名金融人的那一天起，我們每一個金融人都必須面對如何與風險共處的問題。往大里說，是我們選擇了這個光榮也辛苦的行業(yè)。金融是國民經(jīng)濟的核心、現(xiàn)代經(jīng)濟的血液，安全關乎國家經(jīng)濟安全。金融風險無處不在。對法律的不了解、金融從業(yè)人員的工作失誤及失職、金融犯罪都是形成風險的主要原因。隨著金融創(chuàng)新、銀行轉型在各大銀行如火如荼的開展，諸如網(wǎng)絡科技、移動科技、云計算等現(xiàn)代技術的應用，帶來銀行傳統(tǒng)服務模式的升級、理財產(chǎn)品的多樣化、對公業(yè)務格式合同條款的公平性認定各種新情況、新問題……所有的這些都期待著我們新一代的金融人具備將法律知識進一步轉化為生產(chǎn)力的能力。
【課程收益】
提升學員關于金融業(yè)法律風險及相關法律法規(guī)認知
拓展學員對法律風險管理及方法的認知及使用意識
增強學員合法合規(guī)經(jīng)營管理意識，實現(xiàn)企業(yè)長久穩(wěn)定發(fā)展
提升學員解決日常工作法律問題的實踐技能
【課程特色】
結合新形勢、新常態(tài)、新問題，實時更新、靈活實用
以*的法律法規(guī)與司法實踐為依托
深入剖析法條及其背后的法律機理，實現(xiàn)理論與實踐緊密結合
學員學得懂、記得住、用得到、吃得透
【課程對象】
商業(yè)銀行總行中臺條線
【課程大綱】
一、銀行大合規(guī)的未來已來：風險管理與自律合規(guī)經(jīng)營
銀行業(yè)的不確定時代（VUCA時代）
什么是風險？我們需要防范什么樣的風險？
“合規(guī)”與“合法”是一個意思嗎？
合規(guī)建設的發(fā)展趨勢分析
合規(guī)是一個完全的舶來品嗎？
如何理解合規(guī)？
二、打通風險的任督二脈：風險偏好制定
銀行的戰(zhàn)略定位：用定位找站位
股東的期望和要求：企業(yè)都需要對投資人負責
監(jiān)管要求：硬指標要達成
市場環(huán)境和競爭態(tài)勢：知己知彼，百戰(zhàn)不殆
風險偏好的溝通與監(jiān)控：共同的認知是一面盾牌
三、你見或不見，風險就在那里：我們需要風險管理策略
金融機構的法律地位
風險管理策略制定
明確風險管理目標
風險規(guī)避：必要時，選擇主動放棄也很重要
風險降低：多手段并用
風險轉移與風險承受
金融消費者的權益保護
不做法律風險的制造者
四、保護好自己，也保護好你的客戶：預防新型金融犯罪
破壞金融管理秩序類犯罪（金融產(chǎn)品和科技手段等名目“加持”）
金融詐騙類犯罪（詐騙名目和手段的雙重“升級”）
擾亂市場秩序類犯罪
針對普惠金融領域的貸款類犯罪
五、盔甲與盾牌：如何預防與應對金融犯罪
銀行人的慧眼：風險識別與評估
守望相助：風險預警與應對
亦步亦趨：在實踐中提高風險意識與自我保護能力
六、信用風險管理、工具與方法
信用評分模型
貸前調查：客戶信用信息的收集和分析
貸款審批制度
貸后管理
七、操作風險管理、工具與方法
關鍵風險指標（KRI）體系
完善內部控制制度
加強員工培訓和教育
有效的應急處理機制
八、迎接未來的風險管理文化：內生出風險管理能力是金融人的基本功
基本功一：無感服務能力
基本功二：生態(tài)賦能能力
基本功三：合規(guī)管理能力
九、課程回顧總結與展望
回顧課程要點與難點
總結金融犯罪預防與應對的要點
金融犯罪預防與應對的未來發(fā)展
風險管理實踐培訓
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