課程描述INTRODUCTION
會計運營操作及風險防范培訓
培訓講師：王一鳴
課程價格：￥元/人
培訓天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
會計運營操作及風險防范培訓
課程概述：
商業(yè)銀行和農(nóng)信社具有哪些運營風險？
會計運營操作風險具有哪些特征？
如何識別會計運營操作風險？
如何防控會計運營操作風險？
《會計運營操作及風險防控》課程，將解決以上問題，為學員加深對會計運營風險的認識，增強運營風險的防控能力，保障商業(yè)銀行的會計業(yè)務安全、穩(wěn)健運營。
課程收益：
1、對*有關監(jiān)管文件進行解讀。
2、掌握商業(yè)銀行運營風險的特點和表現(xiàn)形式，明確運營風險的危害。
3、掌握商業(yè)銀行運營業(yè)務的主要風險點。
4、通過大量真實案例增強對商業(yè)銀行運營業(yè)務的操作風險的識別能力。
5、了解商業(yè)銀行會計運營風險的防控措施。
6、幫助學員樹立正確的人生觀，增強風險意識，提升風險防范能力。
課程特色：
1、實務性強。本培訓課程，80%時間為案例講解，便于學員理解，快速掌握。
2、針對性強。所有案例均來自商業(yè)銀行和農(nóng)信社，緊密貼近實際，有利于學員舉一反三運用到日常工作中去。
3、內容新穎。課程根據(jù)銀監(jiān)會*監(jiān)管要求開發(fā)，培訓思路新穎、授課方式獨特。
課程大綱/要點：
一、運營風險的特點
1.會計運營相關規(guī)章制度
2.運營風險的類型
.操作失誤型
.主觀違規(guī)型
.內部欺詐型
.外部欺詐型
.內外勾結欺詐型
3.運營風險表現(xiàn)形式
.人員因素
.內部流程
.系統(tǒng)設置
.外部事件
二、會計運營風險點梳理
1.*監(jiān)管政策解讀
2.基本業(yè)務的風險識別要點
.現(xiàn)金業(yè)務風險點
.轉賬業(yè)務風險點
.開銷戶業(yè)務風險點
.反洗錢風險點
.遠程授權風險點
.印章管理風險點
.重要空白憑證風險點
.銀行卡開卡風險點
.對賬工作風險點
3.特殊業(yè)務的風險識別要點
.理財業(yè)務
.代理業(yè)務
.掛失與解掛
.查詢、凍結及扣劃
.網(wǎng)點輿情風險防控
三、運營風險案例分析
.一起詐騙未遂案給我們的啟示
.銀行假幣收繳違規(guī)輸官司
.應付檢查 虛假查庫
.填單臺壓死2歲小孩
.監(jiān)督檢查不到位，行長老總遭處罰
.網(wǎng)點值守違規(guī)釀大禍
.運鈔車押運途中133萬現(xiàn)金變白紙
.冒名開戶升級案
.隨意對賬，隱患無窮
.一起票據(jù)轉讓引發(fā)的訴訟
.一起強行扣款引發(fā)的訴訟
.一起違反取款自由的案例
.違規(guī)辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務，銀行要擔責
.一起空白背書案例
.銀行職員買賣客戶信息入刑
.信任與人情代替制度，損失與教訓發(fā)人深省
.巨額現(xiàn)金匿名存款案
.一起虛假授權的案例
.拒不協(xié)助法院扣款，行長被拘
.為取款，病重老人猝死銀行（輿情案例）
.炒黃金10天賺了2100萬（輿情案例）
.離柜概不負責（輿情案例）
四、商業(yè)銀行運營風險防范
從八達嶺野生動物園游客命喪虎口事件可以吸取什么教訓
.海恩法則
.故事：食指與中指的變化
.加強責任意識
.合規(guī)守法
.嚴格執(zhí)行規(guī)章制度
.守住底線
.守住幸福美滿人生
會計運營操作及風險防范培訓
轉載：http://www.alwinfield.com/gkk_detail/46004.html
已開課時間Have start time
- 王一鳴